Instruments of Monetary Policy

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Repo Rate

  • Repo rate is the rate at which RBI lends to its clients generally against government securities. Reduction in repo rate helps the commercial banks to get money at a cheaper rate and increase in repo rate discourages the commercial banks to get money as the rate increases and becomes expensive.
  • रेपो दर वह दर है जिस पर RBI अपने ग्राहकों को आम तौर पर सरकारी प्रतिभूतियों के विरुद्ध उधार देता है। रेपो दर में कमी से वाणिज्यिक बैंकों को सस्ते दर पर धन प्राप्त करने में मदद मिलती है और रेपो दर में वृद्धि वाणिज्यिक बैंकों को पैसे प्राप्त करने के लिए हतोत्साहित करती है क्योंकि दर बढ़ती है और महंगी हो जाती है। ।

Reverse Repo Rate

  • Reverse repo rate is the rate at which RBI borrows money from the commercial banks.
  • रिवर्स रेपो रेट वह दर है जिस पर RBI वाणिज्यिक बैंकों से पैसा उधार लेता है

Open Market Operations

  • An open market operation is an instrument of monetary policy which involves buying or selling of government securities from or to the public and banks. This mechanism influences the reserve position of the banks, yield on government securities and cost of bank credit. The RBI sells government securities to control the flow of credit and buys government securities to increase credit flow. Open market operation makes bank rate policy effective and maintains stability in government securities market.
  • एक खुले बाजार का संचालन मौद्रिक नीति का एक साधन है जिसमें सरकारी प्रतिभूतियों को जनता या बैंकों से खरीदना या बेचना शामिल है। यह तंत्र बैंकों की आरक्षित स्थिति, सरकारी प्रतिभूतियों पर उपज और बैंक ऋण की लागत को प्रभावित करता है। RBI क्रेडिट के प्रवाह को नियंत्रित करने के लिए सरकारी प्रतिभूतियों को बेचता है और क्रेडिट प्रवाह को बढ़ाने के लिए सरकारी प्रतिभूतियों को खरीदता है। ओपन मार्केट ऑपरेशन बैंक दर नीति को प्रभावी बनाता है और सरकारी प्रतिभूति बाजार में स्थिरता बनाए रखता है।

Bank Rate Policy

  • The bank rate, also known as the discount rate, is the rate of interest charged by the RBI for providing funds or loans to the banking system. This banking system involves commercial and co-operative banks, Industrial Development Bank of India, IFC, EXIM Bank, and other approved financial institutions.
  • बैंक दर, जिसे छूट दर के रूप में भी जाना जाता है, बैंकिंग प्रणाली को धन या ऋण प्रदान करने के लिए RBI द्वारा लगाए गए ब्याज की दर है। इस बैंकिंग प्रणाली में वाणिज्यिक और सहकारी बैंक, भारतीय औद्योगिक विकास बैंक, IFC, EXIM बैंक, और अन्य स्वीकृत वित्तीय संस्थान शामिल हैं।

Cash Reserve Ratio

  • Cash Reserve Ratio is a certain percentage of bank deposits which banks are required to keep with RBI in the form of reserves or balances. The higher the CRR with the RBI, the lower will be the liquidity in the system, and vice versa.
  • कैश रिज़र्व रेशियो बैंक डिपॉज़िट का एक निश्चित प्रतिशत होता है जिसे बैंकों को आरबीआई के पास रिजर्व या बैलेंस के रूप में रखना आवश्यक होता है। RBI के साथ CRR जितना अधिक होगा, सिस्टम में तरलता उतनी ही कम होगी, और इसके विपरीत।

Statutory Liquidity Ratio

  • Every financial institution has to maintain a certain quantity of liquid assets with themselves at any point of time of their total time and demand liabilities. These assets have to be kept in non cash form such as G-secs precious metals, approved securities like bonds etc. The ratio of the liquid assets to time and demand liabilities is termed as the Statutory liquidity ratio.
  • प्रत्येक वित्तीय संस्थान को अपने कुल समय और मांग देनदारियों के किसी भी समय अपने आप के साथ एक निश्चित मात्रा में तरल संपत्ति बनाए रखनी होती है। इन परिसंपत्तियों को गैर नकद रूप में रखा जाना चाहिए जैसे कि जी-सेकेंड कीमती धातुएं, अनुमोदित प्रतिभूतियां जैसे बांड आदि। समय और मांग देयताओं के लिए तरल संपत्ति का अनुपात वैधानिक तरलता अनुपात के रूप में कहा जाता है।

Credit Ceiling

  • In this operation, RBI issues prior information or direction that loans to the commercial banks will be given up to a certain limit. In this case, commercial bank will be tight in advancing loans to the public. They will allocate loans to limited sectors. A few examples of credit ceiling are agriculture sector advances and priority sector lending.
  • इस ऑपरेशन में, आरबीआई पूर्व सूचना या निर्देश जारी करता है कि वाणिज्यिक बैंकों को ऋण एक निश्चित सीमा तक दिया जाएगा। इस मामले में, वाणिज्यिक बैंक जनता को ऋण देने में आगे होगा। वे सीमित क्षेत्रों के लिए ऋण आवंटित करेंगे। क्रेडिट सीलिंग के कुछ उदाहरण कृषि क्षेत्र के अग्रिम और प्राथमिकता क्षेत्र ऋण हैं।

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